Финансы - Будущим Джорджам Соросам посвящается

Спекуляции ценными бумагами всегда были очень привлекательной отраслью для всех желающих получить "прибавку к пенсии". Не даром в США, например, количество людей, играющих на биржах при помощи различных посреднических контор превышает число играющих в казино и на тотализаторах. 
С недавних пор этот вид проведения досуга появился и у нас. Большое число самых разных компаний предлагают "обучение искусству торговли ценными бумагами и выход на мировые финансовые рынки". Если вы уже решили попробовать себя в роли "спекулянта" в высшем значении этого слова, и даже прошли двух-трех недельный курс обучения, то прежде чем приступать - прочитайте ниже следующее. Этого вам пока, скорее всего, не разъяснили.
Пока мы оставим в стороне деятельность самих посредников - это тема для отдельной статьи, которая появится на сайте позднее. Благо, что способов попасть в переплет в процессе торговли ценными бумагами и без них немало. Ниже описываются 6 основных схем снять денег с доверчивых инвесторов в условиях торговли ценными бумаги в современных условиях (читай, через сеть интернет):

1. Схема "увеличить и сбросить" (Pump&Dump) - вид рыночной манипуляции, заключающийся в извлечении прибыли за счет продажи ценных бумаг, спрос на которые был искусственно сформирован. Манипулятор, называясь осведомленным лицом и распространяя зачастую ложную информацию об эмитенте, создает повышенный спрос на определенные ценные бумаги, способствует повышению их цены, затем осуществляет продажу ценных бумаг по завышенным ценам. После совершения подобных манипуляций цена на рынке возвращается к своему исходному уровню, а рядовые инвесторы оказываются в убытке. Данный прием используется в условиях недостатка или отсутствия информации о компании, ценные бумаги которой не часто торгуются.
Примечательно, что масштабы таких акций могут быть воистину огромными: мир ценных бумаг - это мир слухов, а со времени появления сети интернет скорость распространения слухов превысила скорость звука. Для защиты от этого способа можно дать только один совет - если вы столкнулись с массивом позитивной информации о малознакомой компании - постарайтесь узнать, как давно она появилась и как на нее реагирует рынок. Потом решите, чем вы готовы пожертвовать и продавайте все, что купили, при малейшем ослаблении спроса. Есть шанс вовремя выскочить. И, кстати, это единственный из описанных здесь способов, не попадающий напрямую под понятие мошенничества.

2. Схема финансовой пирамиды (Pyramid Schemes) - при инвестировании денежных средств с использованием Интернет-технологии эта схема полностью повторяет классическую финансовую пирамиду: инвестор получает прибыль исключительно за счет вовлечения в игру новых инвесторов.
Кстати, приснопамятный Мавроди построил таки МММ и в сети. Называлось это, правда, иначе, но суть была та же. Что любопытно, многие купились. Мораль - прежде, чем радоваться растущей стоимости акций, попытайтесь понять за счет чего они растут.

3. Схема "надежного" вложения капитала (The "Risk-free" Fraud) - через Интернет распространяются инвестиционные предложения с низким уровнем риска и высоким уровнем прибыли. Как правило, это предложения несуществующих, но очень популярных проектов, таких как вложения в высоколиквидные ценные бумаги банков, телекоммуникационных компаний, в сочетании с безусловными гарантиями возврата вложенного капитала и высокими прибылями. Тут, в общем, и сказать нечего... "надежное" вложение капитала - это в швейцарские банки. На рынки ценных бумаг ходят за другим.

4. "Экзотические" предложения (Exotic Offerings) - например, распространение через Интернет предложения акций коста-риканской кокосовой плантации, имеющей контракт с сетью американских универмагов, с банковской гарантией получения через непродолжительный промежуток времени основной суммы инвестиций плюс 15% прибыли. 
Способ защиты - хотя бы примерное знание того, почему плантация кокосов не может иметь контракт с сетью универмагов. Неплохо так же представлять себе степень риска при вложениях в любые проекты стран, в которых доход на душу населения составляет 200 долларов в год.

5. Мошенничества с использованием банков (Prime Bank Fraud) - заключаются в том, что мошенники, прикрываясь именами и гарантиями известных и респектабельных финансовых учреждений, предлагают инвесторам вложение денег в ничем не обеспеченные обязательства с нереальными размерами доходности. Объяснять, почему известные и респектабельные финансовые учреждения не гарантируют нереальных размеров доходности тоже надо?

6. Навязывание информации (Touting) - часто инвесторов вводят в заблуждение недостоверной информацией об эмитенте, преувеличенными перспективами роста компаний, ценные бумаги которых предлагаются. Недостоверная информация может быть распространена среди широкого круга пользователей сети самыми разнообразными способами: размещена на информационных сайтах, электронных досках объявлений, в инвестиционных форумах, разослана по электронной почте по конкретным адресам. Анонимность, которую предоставляет своим пользователям сеть Интернет, возможность охвата большой аудитории, высокая скорость и гораздо более низкая стоимость распространения информации по сравнению с традиционными средствами делают Интернет наиболее удобным инструментом для мошеннических действий.

Вот это наиболее интересный и часто практикующийся способ, напрямую пересекающийся с первым номером нашей программы. Стоит отметить, что им пользуются уже даже дети. Причем на полном серьезе - с тех пор, как при помощи интернета 15-17 летние одаренные мальчики (реже девочки) тоже стали пробавляться игрой на акциях, количество писем, получаемых по электронной почте про то, что "вложение в компанию Х принесут вам 10000 процентов за 2 недели потому что..." сильно возросло. Причем наиболее занятно то, что пойманные с поличным (да, в США за это ловят) детки абсолютно серьезно утверждали, что не видят в своих действиях ничего нечестного, ибо никто не виноват в том, что некоторые идиоты верят всему, что получают по е-мэйлу. Может быть они и правы? Право же, занимаясь ценными бумагами не стоит ссылаться на спам как на источник информации...